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南昌煙酒店“掛羊頭賣狗肉” 設POS機刷卡套現獲利

發布日期:2015-06-08 09:29
      
南昌一些煙酒店替人刷卡套現,每次收取1%手續費
 
    一家小小的煙酒店,生意平淡,但人流不斷。原來,煙酒店“掛羊頭賣狗肉”,內設pos機以虛構交易等方式為信用卡持卡人非法套現和“養卡”。昨日,記者接舉報后進行暗訪發現,南昌多家煙酒店存在套現的違規現象。隨后,記者向江西省銀監會和南昌市經偵支隊舉報,相關部門表示,持卡人非法套現將被列入“黑名單”。
 
     反映 煙酒店竟可以刷卡套現
 
    “蓮塘一家毫不起眼的煙酒店,平時生意一般,但是卻門庭若市。”舉報人告訴記者,原來該煙酒店“掛羊頭賣狗肉”,設置POS機,以虛構交易等方式為信用卡持卡人非法套現及“養卡”,而煙酒店則從中抽取提成。
 
    舉報人還說,每天有很多人到該店進行套現,該店每天刷銀聯卡金額至少十幾萬元,“我一個親戚經常在該店套現,然后又將套現出來的錢拿去賭博,導致信用卡長期欠債,希望有關部門將這個煙酒店查封。”
 
    暗訪 店主自稱可套現但收1%費用
 
    昨日上午,記者來到舉報者反映的位于蓮西路邊的“福順煙酒”店,發現該店卻有不尋常之處。這家小商店的經營面積不大,主要銷售煙酒和生活用品,平時顧客不少,但蹊蹺的是,上門的顧客往往出門時兩手空空,而且進出的時間非常短,根本不像是一般的消費者,且經常還有一些“熟面孔”多次出現。
 
    隨后,記者扮作顧客進店一探究竟。記者進店挑選了幾十元的物品,并提出用POS機刷卡結算。一自稱是店主的男子爽快地答應了。記者與店主交談發現,他們這不僅能購物刷卡,同時還可以利用POS機進行套現,但每一萬元要收取100元的手續費。
 
    店內2臺POS機一日最高可刷20萬元
 
    “我要套現蠻多現金,你這里可以辦嗎?”記者問到。“你要多少?”老板警惕地說,“50萬元左右,可以嗎?”記者回答。老板介紹說,一天最高只能刷20萬元出來,手續費要2000元,而且要在兩部POS機上刷,該店主邊說邊從柜臺下拿出另一部POSS機。“刷得太多,銀聯會警惕,POS機很容易被停用,我們也會被上‘黑名單’。”該店主說:“你可以這次刷完后,過段時間再來,這樣不會被引起懷疑。”
 
    南昌多家煙酒店有此“業務”
 
    記者在暗訪時得知,因為利潤大,南昌還有很多家煙酒店從事該“業務”。
 
    記者先后在西湖區、東湖區和紅谷灘新區的多家煙酒店發現,這些煙酒店幾乎全部都可以幫客人套現。而店方扣取的手續費通常都在1%到2%之間。對于“現場套現”,多家店主均表示無所謂,一名店主更是說道:“這事只要你不說,我不說。誰會去查。查到了也不是什么大事。”
 
    記者走進紅谷灘一家“達利煙酒”店,只見店堂內擺滿了各種煙酒,柜臺上擺放著一臺POS機。記者詢問信用卡可否套現,一名40多歲操著外地口音的中年男子說道:“可以。”記者又詢問是否需要買東西,中年男子搖搖頭表示:“不用買東西。不過是90元兌100元。”“是不是什么卡都可以套現。”記者追問道。中年男子則說:“哪個銀行的信用卡都行。”
 
    “銀行問起來就說買了高檔煙酒”
 
    “刷這么多錢,銀行那邊會不會看出來呀。”記者在另外一家煙酒店暗訪時說道,該店主說:“你在這里刷卡,只是顯示在消費,銀行那邊只能看到我煙酒店的名字。你放心吧。只要我說你在這消費,你就在這消費了。我說你買兩萬的東西,你就買了兩萬的東西。”“兩萬元是不是得買很多東西。銀行那邊會不會懷疑呀。”聽到記者說出的顧慮,店主笑笑說:“不用擔心。一條‘中華煙’700多,這些錢還不夠一箱煙呢。”一旁的女店主也幫腔道:“‘茅臺’現在一瓶900多了。你就說買的是茅臺唄。”
 
    說法 公安部門:煙酒店為他人套現被騙法律不保護
 
    南昌市經偵支隊的民警告訴記者,一般在煙酒店套現的市民都不會報案,如果其他人報案警方難以及時掌握證據,因此很難立案。同時該民警還向記者表示,有一些煙酒店因為幫他人套現反而被騙了錢。
 
    據民警介紹,有家煙酒店幫他人套現,誰知在店主去銀行取錢時,套現者謊稱讓店主的父親幫他通過POS機查詢余額,趁機就取消了交易,待拿到店主取來的錢后套現者立即離開,該店最后損失3萬多元,可該店主報警后,警方調查過程中發現該店為他人套現本身就是違法行為,此行為不受法律保護,店主后悔不已。
 
    “一些人覺得通過套現只是獲取點小額的手續費,并不是什么大問題。事實上,這已觸犯刑法。”該民警說道。
 
    金融機構:非法提現影響個人信用
 
    江西省銀監會工作人員表示,根據中國人民銀行和銀監會發出的《關于防范信用卡風險有關問題的通知》,針對一些POS機用戶違法套現,銀聯中心會安排專人進行監管抽查。一旦查出有人違規提供這種服務,他們糾正的同時,還會向司法部門提供信息。此外,持卡人非法提現一經發現,就會導致信用卡留下不良記錄。
 
    律師:商家為他人套現可能觸犯刑法
 
    江西洪城律師事務所李竹青律師表示,民間“信用卡套現”、“信用卡代還款”等賺取非正常利潤的交易,其本身就不屬于合法行為,得不到法律保護,很多公司和個人都是在暗箱操作,一旦發生問題,追討損失難上加難。比如在中介做代還款交易,特別是在托管卡的過程中,持卡人不能掌握信用卡的還款狀況,一旦非法中介停止支付或者刷取了大量現金逃匿,持卡人將不能及時獲悉信息并償還,就可能被銀行以惡意透支告到法院。屆時,持卡人可能因涉嫌信用卡詐騙罪而面臨訴訟風險。
 
    李竹青律師介紹, 商家為他人套現,將承擔很大的風險,極有可能觸犯刑法。根據刑法第225條,違反國家規定,使用POS機等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,數額在100萬元以上的,或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的,都將以非法經營罪追究法律責任。
 

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